Adverse media სკრინინგი: რა არის შემოწმება მედიაში ნეგატიური ხსენებებით

Adverse media სკრინინგი (შემოწმება ნეგატიური ხსენებებით, ნეგატიური მედია-სკრინინგი) — ეს არის ღია და ფასიანი წყაროების ანალიზი ადამიანთან ან კომპანიასთან დაკავშირებული ნეგატივის მოსაძებნად: ახალი ამბები, ჟურნალისტური გამოძიებები, სასამართლო და მარეგულირებლის შეტყობინებები, გამოხმაურებები და ბაზებში ჩანაწერები. ბანკები, საინვესტიციო-პროგრამების პროვაიდერები და კონტრაგენტები იყენებენ მას KYC-ისა და გაღრმავებული შემოწმების (enhanced due diligence) ეტაპზე, რათა დაინახონ ის რისკები, რომლებიც ოფიციალურ რეესტრებში არ არის. სანქციებისა და PEP-სტატუსისგან განსხვავებით, adverse media არ არის ჩანაწერი „კი თუ არა“ — ეს არის ალბათური შეფასება პუბლიკაციების მიხედვით, სადაც ყოველთვის არის შეცდომების, მოძველებული მონაცემებისა და მეტსახელიანთან აღრევის ადგილი. ქვემოთ განვიხილავთ, როგორ არის მოწყობილი ეს სკრინინგი, რა ხვდება მასში და რა ვქნათ, თუ ნეგატივი თქვენზე იპოვეს.

უარი, რომელიც „უმიზეზოდ“ მოვიდა

ტიპური სიტუაცია, რომლითაც ჩვენთან მოდიან: მეწარმე ან ტოპ-მენეჯერი აბარებს დოკუმენტებს უცხოურ ბანკში ანგარიშის გასახსნელად ან ბინადრობის ნებართვაზე — დოკუმენტები წესრიგშია, სანქციების სიებში ის არ არის, მაგრამ მოდის უარი გაშლილი ახსნის გარეშე ან გაუთავებელი მოთხოვნა „დამატებითი ცნობების“ შესახებ. ყველაზე ხშირად ამის უკან დგას არა ქაღალდის შეცდომა, არამედ adverse media-ს ამოქმედება: კომპლაენს-ოფიცერმა თავის სისტემაში დაინახა ნეგატიური ხსენება — ძველი ამბავი კორპორაციულ დავაზე, ჩანაწერი გვარით სისხლის სამართლის საქმის კონტექსტში, განხილვა დარგობრივ გამოცემაში ან პუბლიკაცია, რომელიც საერთოდ მეტსახელიანს ეხება.

თავისებურება ისაა, რომ ადამიანმა ეს ხსენება შესაძლოა საკუთარ ძიებაში ვერც კი დაინახოს: წყაროების ნაწილი ფასიანი და დახურულია, ნაწილი კი დიდი ხანია შედეგების მეორე გვერდიდან გავიდა. მაგრამ კომპლაენს-ბაზაში ჩანაწერი ცოცხლობს და ყოველ ახალ შემოწმებაზე ამოტივტივდება. ამიტომ იმის გარკვევა, როგორ არის adverse media მოწყობილი, სასარგებლოა მანამ, სანამ ის თქვენ წინააღმდეგ ამოქმედდება, და არა უარის შემდეგ.

რა არის adverse media და რით განსხვავდება სანქციებისა და PEP-ისგან

სამი რამ, რომელსაც ხშირად ურევენ, კომპლაენსის ერთსა და იმავე ეტაპზე მოწმდება, მაგრამ პრინციპულად სხვაგვარად არის მოწყობილი. სანქციები და PEP — ეს ოფიციალური წყაროების სტრუქტურირებული ჩანაწერებია, adverse media კი — არასტრუქტურირებული შეფასება იმისა, რასაც მედია წერს. განსხვავება განსაზღვრავს იმასაც, როგორ ვიმუშაოთ თითოეულთან.

მთავარი დასკვნა ცხრილიდან: adverse media ყველაზე „რბილი“ კატეგორიაა საფუძვლით და იმავდროულად ყველაზე მზაკვრული. სანქცია ან არის, ან არა; PEP-სტატუსი ობიექტურია. ხსენება კი ინტერპრეტაციაა — სწორედ ამიტომ მასში ყველაზე მეტი ცრუ ამოქმედებაა და ყველაზე მეტი შესაძლებლობა სწორი დაცვისთვის.

როგორ მუშაობს სკრინინგი: წყაროდან წითელ დროშამდე

ანგარიშში მოწესრიგებული სტრიქონის „adverse media hit“ უკან დგას კონვეიერი, რომელიც პუბლიკაციების მასივს კონკრეტულ სახელზე რისკის შეფასებად აქცევს. მისი ეტაპების გაგება აჩვენებს, სად ჩნდება შეცდომა და სად შეიძლება ჩარევა.

მნიშვნელოვანია, რომ ბოლო სტადიაზე გადაწყვეტილებას იღებს ადამიანი და არა ალგორითმი: იმაზე, რამდენად გასაგებად ხსნის პროფილი ხსენების კონტექსტს, პირდაპირ არის დამოკიდებული, მოიხსნება დროშა თუ არა. ეს არის წერტილი, სადაც მომზადებული ციფრული პროფილი და დოკუმენტური თანხლება იძლევა შედეგს. ფასიანი ბაზები — World-Check, Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis და ანალოგები — მხოლოდ ამ გადაწყვეტილების ნედლ მასალას აწვდიან; როგორ მიმდინარეობს მუშაობა ასეთი ჩანაწერებიდან ყველაზე მძიმესთან, ცალკე განვიხილავთ.

იხილეთ ასევე · World-Check World-Check და PEP-სტატუსი: როგორ წავშალოთ ან გავასწოროთ ჩანაწერი ბაზაში სად ხვდება adverse media, ვინ აწარმოებს ამ ბაზებს და როგორ გავასაჩივროთ ჩანაწერი საკუთარ თავზე. სტატიის კითხვა →

რომელი ხსენებები ხვდება adverse media-ში

დიაპაზონი უფრო ფართოა, ვიდრე ჩანს. პროვაიდერები ეყრდნობიან ფინანსური და სარეპუტაციო რისკების ტიპოლოგიებს, ამიტომ დროშად იქცევა შორს არა მხოლოდ სისხლის სამართლის ქრონიკა. ყველაზე ხშირად ეს არის:

• ფინანსური დანაშაული და თაღლითობა — ბრალდებები, გამოძიება, განაჩენები, გაკოტრება არაკეთილსინდისიერების ნიშნებით.
• კორუფცია და ქრთამი — ხსენებები სახელმწიფო შესყიდვებში, ინტერესთა კონფლიქტში, გამოძიებებში.
• გათეთრება და სანქციების გვერდის ავლა — კავშირები სანქცირებულ პირებთან და იურისდიქციებთან.
• მარეგულირებლის და სასამართლო ქმედებები — მარეგულირებლის მითითებები, ჯარიმები, სარჩელები, აღსრულების წარმოება.
• სარეპუტაციო ნეგატივი განაჩენის გარეშე — შეკვეთილი პუბლიკაციები, ინფორმაციული შეტევები, კომპრომატი, სკანდალები მედიაში.

პრინციპული მომენტი: დროშაში მოსახვედრად საჭირო არ არის გამამტყუნებელი განაჩენი. საკმარისია თავად პუბლიკაციის ფაქტი, რომელიც სახელს რისკიან კონტექსტთან აკავშირებს. ამიტომ შეკვეთილი სტატია ან გაბერილი კონფლიქტი adverse media-ში ისევე მუშაობს, როგორც რეალური საქმე — და სწორედ ამიტომ სარეპუტაციო სისუფთავე მედიასა და ძიებაში კომპლაენს-მზადყოფნის ნაწილი ხდება და არა მხოლოდ იმიჯისა.

ცრუ ამოქმედებები: მეტსახელიანები, მოძველებული, ამოგლეჯილი კონტექსტი

adverse media-ს ყველაზე ხშირი უსამართლობა — ბოროტი განზრახვა კი არა, შედარების მექანიკაა. ალგორითმი ადარებს სახელებს, და რაც უფრო გავრცელებულია თქვენი სახელი, მით მეტია ალბათობა, რომ თქვენ „მოგეკრას“ სხვისი ისტორია. ცრუ დროშის სამი ტიპური სცენარი: მსგავსი სახელისა და დაბადების წლის მქონე მეტსახელიანი, ვისი სისხლის სამართლის ისტორიაც თქვენს პროფილში გადადის; მოძველებული ამბავი დავაზე ან საქმეზე, რომელიც დიდი ხანია თქვენს სასარგებლოდ დასრულდა, მაგრამ შედეგებში ხილული ფინალით ასე არ არის აღჭურვილი; და კონტექსტიდან ამოგლეჯილი სათაური, სადაც თქვენი სახელი ნეგატივის გვერდით დგას, თუმცა თქვენ იყავით მოწმე, დაზარალებული ან საერთოდ მესამე პირი.

უბედურება ისაა, რომ ცრუ დროშა თავისით არ ქრება. სანამ წყაროებსა და ბაზებში არ გამოჩნდება უარყოფა, სწორი კონტექსტი ან ფინალის აღნიშვნა, ჩანაწერი ყოველ მომდევნო შემოწმებაზე ამოტივტივდება — ახალ ბანკში, ახალ კონტრაგენტთან, ახალ ქვეყანაში. ამიტომ adverse media-სთან მუშაობა არ არის ერთჯერადი „წაშლა“, არამედ წესრიგის დამყარება პირველწყაროებში და გასწორებების მიყვანა ბაზების პროვაიდერებამდე.

რა ვქნათ, თუ adverse media-ში მოვხვდით

პანიკა და მცდელობა „ყველაფერი წავშალოთ“ ვნებს: სტრატეგიის გარეშე წაშლა ხშირად ყურადღებას აქცევს მასალას და ბაზებს არ ეხება, სადაც ჩანაწერი უკვე დამკვიდრებულია. გონივრული თანმიმდევრობა სხვაგვარად გამოიყურება.

1. ჩაატარეთ თქვენი კვალის აუდიტი. შეკრიბეთ ყველაფერი, რასაც Google და Yandex გასცემს თქვენი სახელის ვარიანტებით საჭირო ენებზე, და ცალკე მოითხოვეთ თქვენი მონაცემები ბაზების პროვაიდერებისგან — მსხვილი მოთამაშეები ვალდებული არიან გაამჟღავნონ ისინი სუბიექტისთვის ევროკავშირისა და დიდი ბრიტანეთის კანონმდებლობით.
2. დაახარისხეთ ნაპოვნი ტიპის მიხედვით. არასანდო, მოძველებული, კანონიერი, შეფასებითი მოსაზრება, სხვისი მეტსახელიანი — ტიპზეა დამოკიდებული ინსტრუმენტი, უნივერსალური გადაწყვეტა არ არსებობს.
3. დაამუშავეთ პირველწყარო. არასანდო სადავო ხდება რედაქციისა და სასამართლოს გავლით; მოძველებული აღიჭურვება ხილული ფინალით; კანონიერი და მოსაზრება — იდევნება სანდო კონტენტითა და კონტექსტის სწორი მიწოდებით.
4. მიიყვანეთ გასწორება ბაზებამდე. უარყოფა, სასამართლოს გადაწყვეტილება ან აქტუალური კონტექსტი უნდა გაეგზავნოს პროვაიდერებს, თორემ ძველი ჩანაწერი გასწორებულ წყაროს გადააჭარბებს.
5. დააყენეთ მონიტორინგი. ნეგატივი და ახალი დამთხვევები კვლავ ჩნდება — დაკვირვების გარეშე მათ შესახებ ისევ მხოლოდ მორიგი უარიდან გაიგებთ.

სერვისი კომპლაენს-რისკების შეფასება განხილვა →

ხშირად დასმული კითხვები

იხილეთ ასევე

World-Check და PEP

World-Check და PEP-სტატუსი: როგორ წავშალოთ ან გავასწოროთ ჩანაწერი ბაზაში

სტატიის კითხვა → World-Check და PEP

PEP-სტატუსი: როგორ გავიგოთ, რომ თქვენ ან კომპანია სიაშია, და რა ვქნათ შემდეგ

სტატიის კითხვა → მონიტორინგი

ხსენებების მონიტორინგი ინტერნეტში: მეთოდოლოგია რეპუტაციული და კომპლაენს-რისკებისთვის

სტატიის კითხვა → კონტრაგენტების შემოწმება

კონტრაგენტის შემოწმება: რას ხედავენ თქვენს კომპანიაზე პარტნიორები და ბანკები

სტატიის კითხვა → კომპლაენსი

ციფრული პროფილი და საერთაშორისო კომპლაენსი: როგორ გამოწმებენ ბანკები და პროვაიდერები

სტატიის კითხვა → პერსონის რეპუტაცია

პერსონის რეპუტაციის მართვა ინტერნეტში: ხელმძღვანელის იმიჯი ძიებაში

სტატიის კითხვა →