World-Check-იდან ამოღება და PEP-სტატუსის მოხსნა
ამოვიღებთ არასანდო ან მოძველებულ ჩანაწერს World-Check-იდან, Dow Jones Risk & Compliance-იდან და სხვა კომპლაენს-ბაზებიდან, დაგეხმარებით უსაფუძვლო PEP-სტატუსის გასაჩივრებაში — კანონიერი მეთოდებით, კონფიდენციალურად
ჩანაწერი World-Check-ში, Dow Jones Risk & Compliance-ში ან ანალოგიურ კომპლაენს-ბაზაში ავტომატურად აძლიერებს ბანკების, გადახდის პროვაიდერებისა და პარტნიორების მხრიდან შემოწმებებს — მაშინაც კი, თუ ჩანაწერი მცდარია, მოძველებულია ან სხვა, მსგავსი სახელის მქონე ადამიანს ეხება.
ჩვენ ვამზადებთ მტკიცებულებით ბაზას და ვახლავთ ჩანაწერის გასაჩივრების ოფიციალურ პროცედურას პროვაიდერთან — საეჭვო რეპუტაციის შუამავლების გარეშე და თავად მონაცემთა ბაზებში ჩარევის გარეშე.
რა არის World-Check და PEP-სტატუსი
World-Check (Refinitiv) და Dow Jones Risk & Compliance — კომერციული მონაცემთა ბაზებია, რომლებსაც ბანკები, გადახდის სისტემები და მსხვილი კომპანიები კლიენტების რისკზე სქრინინგისთვის იყენებენ: სანქციები, PEP, adverse media, სასამართლო დავები.
PEP (Politically Exposed Person) — პოლიტიკურად მნიშვნელოვანი პირის სტატუსია. ის ენიჭება არა მხოლოდ მოქმედ ჩინოვნიკებს, არამედ მათ ნათესავებს, ყოფილ საჯარო მოხელეებს, სახელმწიფო კომპანიების ხელმძღვანელებს — ხშირად ავტომატურად, ფორმალური ნიშნებით, აქტუალობის შემოწმების გარეშე.
პრობლემა ისაა, რომ ორივე ბაზა ალგორითმულად, ღია წყაროების საფუძველზე ყალიბდება და გარემოებების შეცვლისას ყოველთვის არ ახლდება: თანამდებობა დიდი ხნის დატოვებულია, საქმე დახურულია, სახელის დამთხვევა — მცდარია. ბანკი კი ხედავს მხოლოდ თავად ჩანაწერის ფაქტს და არა მის სანდოობას.
რას ვაკეთებთ
მიმდინარე ჩანაწერის დიაგნოსტიკა
ვადგენთ, ზუსტად რომელ წყაროსა და ფორმულირებას ეყრდნობა ჩანაწერი World-Check-ში ან Dow Jones-ში — ხშირად ბანკი რეაგირებს არა მთელ პროფილზე, არამედ ერთ კონკრეტულ სტრიქონზე.
დოსიეს მომზადება გასაჩივრებისთვის
ვაგროვებთ მტკიცებულებით ბაზას: თანამდებობის არააქტუალობის დადასტურებას, მითითებულ საქმესთან კავშირის არარსებობას, სახელის დამთხვევისას იდენტიფიკაციის შეცდომას.
ოფიციალური dispute-მოთხოვნა პროვაიდერთან
ვაგზავნით და ვახლავთ მიმართვას ოფიციალური correction/dispute request-ის პროცედურით — Refinitiv World-Check-თან, Dow Jones-თან და ანალოგიურ ბაზებთან ის რეგლამენტითაა გათვალისწინებული.
მუშაობა პირველწყაროებთან
თუ ბაზაში ჩანაწერი ღია წყაროში პუბლიკაციას ეყრდნობა, პარალელურად ვმუშაობთ თავად წყაროსთან — ამის გარეშე ჩანაწერის გადახედვა შესაძლოა არ შედგეს.
საბანკო კომპლაენს-მოთხოვნის თანხლება
ვეხმარებით ბანკის კომპლაენს-სამსახურისთვის განმარტებებისა და დამადასტურებელი დოკუმენტების მომზადებაში, თუ ანგარიშთან დაკავშირებული გადაწყვეტილება უკვე მიიღება.
ციფრულ პროფილთან სინქრონიზაცია
ჩანაწერის მოხსნის შემდეგ საჯარო შედეგებსა და ციფრულ პროფილს შესაბამისობაში მოვიყვანთ, რათა მოძველებული ფორმულირება მომდევნო შემოწმებისას ხელახლა არ ამოტივტივდეს.
შედეგი — არა ამოღების გარანტია (გადაწყვეტილებას ყოველთვის ბაზის პროვაიდერი იღებს), არამედ პროფესიონალურად მომზადებული და დასაბუთებული მიმართვა, რომელიც რეალურად განიხილება, პლუს თანხლება პასუხამდე.
ხშირად დასმული კითხვები
World-Check — Refinitiv-ის კომერციული მონაცემთა ბაზაა, რომელსაც ბანკები და ფინანსური ორგანიზაციები კლიენტების კომპლაენს-შემოწმებისთვის იყენებენ. მასში მოხვედრა, თუნდაც შეცდომით ან მოძველებული, ავტომატურად აძლიერებს შემოწმებებს, ანელებს ანგარიშების გახსნას და შესაძლოა მომსახურებაზე უარამდეც მიგვიყვანოს.
დიახ, თუ ჩანაწერი არასანდოა, მოძველებულია ან სხვა ადამიანს ეხება — ბაზების პროვაიდერებს აქვთ გასაჩივრების პროცედურა (dispute/correction request). ჩვენ ვამზადებთ დოსიეს მტკიცებულებით და ვახლავთ მიმართვას შედეგამდე.
PEP (Politically Exposed Person) — პოლიტიკურად მნიშვნელოვანი პირის სტატუსია, რომელიც გამკაცრებულ კომპლაენს-შემოწმებებს მოითხოვს. სტატუსის გასაჩივრება შესაძლებელია, თუ მისი მინიჭება უსაფუძვლოა (იდენტიფიკაციის შეცდომა, მოძველებული თანამდებობა, შორეული ნათესაობა) — ჩვენ ვამზადებთ დასაბუთებულ მიმართვას ბაზის პროვაიდერთან.
საშუალოდ 4-დან 10 კვირამდე — დამოკიდებულია ბაზის პროვაიდერზე, მტკიცებულების მოცულობაზე და იმაზე, საჭიროა თუ არა პარალელური მუშაობა საჯარო წყაროებთან, რომლებსაც ჩანაწერი ეყრდნობა.
დიახ, ჩვენ ვიყენებთ მხოლოდ ჩანაწერის გასაჩივრების ოფიციალურ პროცედურებს (dispute/correction requests) თავად ბაზების პროვაიდერებთან და ვმუშაობთ პირველწყაროებთან ღია მონაცემებში — თავად ბაზებში ჩარევის გარეშე და საეჭვო რეპუტაციის შუამავლების გარეშე.
ვიწყებთ დიაგნოსტიკით: ვნახულობთ, ზუსტად რომელ ჩანაწერსა და წყაროს ეყრდნობოდა ბანკის კომპლაენს-სამსახური. ხშირად ეს საშუალებას გვაძლევს კონკრეტული ჩანაწერი წერტილოვნად გავასაჩივროთ, პროფილის საერთო გადახედვის მოლოდინის გარეშე.
დეტალური განხილვა იმისა, თუ როგორ ყალიბდება World-Check-ის ჩანაწერები და ენიჭება PEP-სტატუსი — ჩვენს ცოდნის ბაზაში.
დატოვეთ განაცხადი და ჩვენ პირადად დაგიკავშირდებით, რათა შევაფასოთ სიტუაცია და შემოგთავაზოთ მუშაობის უსაფრთხო ფორმატი
თქვენი რეპუტაცია გავლენას ახდენს გადაწყვეტილებებზე პირველ შეხვედრამდეც კი